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被催销户-如何保护离岸账户和开新账户?

近日,不少外贸人反应接到浦发银行通知,由于外部监管及合规反洗钱管理的要求,根据《上海浦东发展银行离岸客户协议》及离岸账户管理要求,银行将对该公司离岸账户进行清理。与此同时,不仅仅是浦发银行,包括招商银行、交通银行、平安银行等在内的多家银行都在不断清理离岸账户。

被催销户-如何保护离岸账户和开新账户?

一、案例

陈先生十多年前就开始做外贸生意。一直以来使用招商银行、浦发银行来做交易。2017年2月,他的招行离岸账户收到一笔发货地和汇款地不同的美金账款,结果这笔美金直接被银行挂帐,并要求他注销账户。

陈先生做外贸soho6年,注册的香港离岸公司,国内平安银行离岸账户,最近银行频频打电话过来催销户,并说如果离岸账户若需保留,不仅要关联在岸公司,还需日均USD 5W存款,年均结算USD 100W以上。陈先生不想把流动存款压到账户里,所以注销了用了4年的账户。

二、如何保护离岸账户,尽量不被清查账户?

1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全;

2、公司贸易尽量采取公对公,最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份;

3、不要大额资金整存,整取;

4、保持帐户有一定的存款,不能欠费;

5、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;

6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;

7、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。

三、如何避免被怀疑资金转化,以下两件事千万不要做

1、大量的存入现金,尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金,第二天估计就要你关账户了。

2:N个账户汇入,集中了一段时间,再一次性汇出去。来的钱有问题,去的地方有问题。

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