注册离岸账户的今生现状

发表于:2018-08-01 17:07 阅读:

    城门失火,殃及鱼池。
 
    自2012年起,美、英、德等多个国家的金融监管机构纷纷加强了对反洗钱案的查处,致使银行洗钱被罚案接连被爆出。
 
    2014年7月,法国巴黎银行被指控称为苏丹和其他被美国列入黑名单的国家转移了数十亿美元的资金,而被罚以创纪录的89亿美元的罚款。
 
    2018年6月4日,澳洲规模最大的银行澳洲联邦银行因三年中5.3万多次可疑转帐,被监管部门罚以7亿澳元(折合人民币约34亿元)。
 
    骇人听闻的巨额罚款不仅给全世界的金融机构敲响了警钟,也鞭策着各个金融机构严格审查自身风控程序及客户尽职调查等工作是否符合法律及监管的要求。而银行作为“洗钱案”的重灾之地,其内部合规检查势必会更加严苛,对注册离岸账户的审查也会随着整体合规要求的提高而加剧。
 
    关于注册离岸账户的注销、冻结和降权,目前没有一家银行是有明确的标准。
 
    2017年有不少国际货运公司或跨境电商人士反馈,在严查境外汇款的同时,浦发、平安、招商、交通等银行都开始加速清理注册离岸账户。
 
    规避的关键点是:如果没有国内关联公司的,或涉及被美国、联合国经济制裁国家交易的、涉嫌洗钱诈骗等犯罪行为的,注册离岸账户都会被清理。
 
    注册离岸账户因其调拨资金自由、无外汇管制等优势成为外贸人收款的最佳选择。
 
    但现如今,注册离岸账户开立的门槛却越来越高,埋怨注册离岸账户被冻结的声音也越来越大。
 
    但银行提高注册离岸账户开立的门槛也是情有可原。
 
    首先,银行审查力度的提升势必会使其运营成本上涨。
 
    这时,银行需要更多能为其盈利的大型外贸企业来承担上涨的运营成本,而非平均每单贸易金额低于10万美金的中小航运企业或OP、BRK公司。
 
    另外,随着信息壁垒逐渐被打破,中小航运企业或OP、BRK公司数量急剧上升。
 
    而作为外贸航运企业跨境收款的最佳拍档—注册离岸账户,其需求量必将持续增长。
 
    但境外银行(包括香港)在一个政策紧缩的大环境下,结合本身利益与风险的综合考量,又不得不对开户客户进行严格筛选。
 
    在此种境况下,中小航运企业或OP、BRK公司开立一个注册离岸账户难比登天。
 
    更严重的是,注册离岸账户关停潮不是银行“一时兴起”,而是大势所趋。
 
    所以注册离岸账户销户容易,开户难,对于注册离岸账户还未被冻结的中小航运企业或OP、BRK公司更应该“且行且珍惜”。


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